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投資信託
ソニーバンクでは、自由にポートフォリオをデザインしていただくためのツールとして「投資信託」をご提案しています。自分のポートフォリオをつくること、それはすなわちご自身の運用スタンスを生かしたアセット・アロケーションを行うにふさわしい「良質な部品を探すこと」に他なりません。
ソニーバンクの投資信託はこの「アセット・アロケーションを行うにふさわしい、良質でわかりやすいラインアップであること」「多くのポートフォリオに適した商品構成となること」を心がけています。
さまざまなポートフォリオに良質のキット
資産運用の目的は「人生の目標（ライフプラン）にあわせて長期的な投資を行い、複数の金融商品に分散して資産運用し、計画的に資産づくりをすること」だとソニーバンクは考えています。
しかし、ライフプランは人によって異なりますし、それにあう最適なポートフォリオ（金融商品の組み合わせ）も千差万別です。
ソニーバンクは、お客さま一人一人のさまざまなポートフォリオに良質なファンドを提供したいと考え、定量面（パフォーマンスやレーティングなど数値で表される情報）および定性面（投信会社の運用体制、運用プロセス、ディスクロージャーの質など数値で表すことのできない情報）から評価を行い、“品質”が高いと判断したファンドを選んでいます。
月々1万円からの積み立てプラン
ソニーバンクの投資信託は、毎月一定額をお客さまの円普通預金口座から自動引き落としし、投資信託をご購入いただけるサービス、「積み立てプラン」にも対応しています（一部のファンドを除く）。金額の指定は月々1万円以上1円単位から。ボーナス月などの年2回の増額指定も可能です。
スイッチングにも対応
スイッチングとは、いくつかの特定のファンドをグループ化し、同一グループ内のファンドであれば、現在保有しているファンドを解約したと同時にほかのファンドを手数料無料で購入できるサービスです。
ライフプランの変更やポートフォリオの見直しなど、お客さまの運用方針が変わった際、新しい投資目標に沿ったファンドにスイッチングしていただくことで、ローコストでファンドを売買することが可能です。
